نقاش:بيت تطهير (مالية)
أضف موضوعًاهي مقاصة الية الغرض منها تامين نقل نظام الدفع الذي يربط جميع المؤسسات المالية في الولايات المتحدة وهي تعتبر منشأة مركزية لتبادل المعلومات لجميع تحويل الأموال الكترونيا وجميع التعاملات الاخرى المالية على مستوى الدولة . وتعتبر حلقة وصل هامة في النظام المصرفي المركزي على مستوى الدولة . وهو نظام مصرفي متعارف علية في جميع الدول ويعمل به في النظام المصرفي الحديث . وقد طور حديثا حيث تبنت تطويره امريكا باستحداثها نظام جديدا استحدث وعمل حيث ان القواعد الجديدة المستحدث اصدر بناء على طلب من مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الامريكية الغرض منة مراقبة الاموال المحولة الى ومن الولايات المتحدة الامريكية بشكل اكثر احترافية وتدقيق والودائع من خلال المؤسسات المالية .
وهذا النظام ادى المصارف المالية ان تعدل من انظمتها مما يتوافق مع مكتب مراقبة الاصول الاجنبية من حيث المعيار .ووضعت غرامات وعقوبات قاسية على الموظفين والمنشئات المخالفة لهذا النظام شملت السجن للموظف من 10 الى 30 سنة والغرامات من 10,000 دولار الى 10 مليون دولار. ومصادرة الممتلكات .والغرض من هذا النظام هو التضييق على المجموعات الارهابية حول العالم من تحويل الاموال وعلى تجار المخدرات والحد من عمليات غسيل الاموال . وهو نظام اثبت جدواه ويعمل به بجميع الدول والمصارف حول العالم التي لها تعاملات مصرفية مع الولايات المتحدة .
المراجع :
Ginovksy, J. (2009). International ACH Transaction Compliance Date Set for Sept. 18. Community Banker, 18(7), 56. http://search.ebscohost.com
(2009). International ACH transactions. Smart Business Philadelphia, 5(12), 26. http://search.ebscohost.com
(2009). OFAC Triggers New International ACH Payment Rules. (cover story). Managing Accounts Payable, 9(10), 1-12. http://search.ebscohost.com
KSU 21358 73 (نقاش) 12:51، 5 نوفمبر 2009 (تعم)