بعض المعلومات هنا لم تددق، فضلًا ساعد بتدقيقها ودعمها بالمصادر اللازمة.
يرجى إضافة وصلات داخلية للمقالات المتعلّقة بموضوع المقالة.

البنك السعودي للاستثمار

من ويكيبيديا، الموسوعة الحرة
اذهب إلى: تصفح، ‏ ابحث
Emblem-scales.svg
هذه المقالة بها ألفاظ تفخيم تمدح بموضوع المقالة، مما يتعارض مع أسلوب الكتابة الموسوعية. يرجى حذف ألفاظ لتفخيم والاكتفاء بالحقائق لإبراز الأهمية. (يوليو 2015)
Commons-emblem-issue.svg
بعض المعلومات الواردة هنا لم تدقق وقد لا تكون موثوقة بما يكفي، وتحتاج إلى اهتمام من قبل خبير أو مختص. فضلًا ساعد بتدقيق المعلومات ودعمها بالمصادر اللازمة. (يوليو 2015)
Arwikify.svg
هذه المقالة تحتاج للمزيد من الوصلات للمقالات الأخرى للمساعدة في ترابط مقالات الموسوعة. فضلًا ساعد في تحسين هذه المقالة بإضافة وصلات إلى المقالات المتعلقة بها الموجودة في النص الحالي. (يوليو 2015)


البنك السعودي للاستثمار
Saiblogo.png

تاريخ التأسيس تأسس البنك السعودي للإستثمار كشركة مساهمة سعودية بموجب المرسوم الملكي رقم م/31 بتاريخ 25 جمادى الثاني 1396هـ الموافق 23 يونيو 1976م وبدأ أعماله في مارس 1977م.


المقر الرئيسي الرياض
الشركات التابعة الإستثمار كابيتال - أوريكس - شركة المتوسط والخليج للتأمين وإعادة التأمين التعاوني - أملاك العالمية - أمريكان إكسبرس
مناطق الخدمة جميع مناطق المملكة العربية السعودية
الصناعة مالية
المنتجات لمزيد من المعلومات عن المنتجات، بإمكانك الإطلاع على الموقع الرسمي للبنك www.saib.com.sa
موقع ويب www.saib.com.sa

www.facebook.com/SAIB



البنك السعودي للاستثمار (بالإنجليزية: SAIB) شركة مساهمة عامة سعودية ، تشمل جي بي مورجان تشايس ،والبنك الصناعي الياباني ،و مؤسسات سعودية عامة وخاصة وكذلك أفراد سعوديون. تأسس بموجب المرسوم الملكي رقم M/31 بتاريخ 25 جمادى الثانية 1396هـ ، الموافق 23 يونيو، 1976م . بدأ البنك عملياته في مارس 1977م .


إجمالي حقوق الملكية العائدة لمساهمي البنك وكفاية رأس المال[عدل]

[1]

إجمالي حقوق الملكية وكفاية رأس المال ارتفعت حقوق الملكية الى 11.9مليار ريال سعودي كما في نهاية عام 2014م ، مقارنة بـ 10.3 مليار ريال سعودي في نهاية العام 2013م. يبلغ مجموع الأسهم القائمه للبنك 600مليون سهم. وبلغت نسبة إجمالي حقوق الملكية إلى إجمالي الموجودات  % 12.66كما في 31ديسمبر 2014م مقارنة بـ  %12.74كما في 31ديسمبر 2013م. وقد تحسنت رافعة البنك المالية لتصل إلى 7.90كما في 31 ديسمبر 2014م مقارنة بـ 7.85في 31ديسمبر 2013م. قام البنك خلال عام 2014م بتوزيع أرباح قدرها 0.80ريال سعودي لكل سهم بقيمة إجمالية قدرها 440مليون ريال سعودي وذلك بالصافي بعد خصم الزكاة التي تم ستقطاعها من المساهمين السعوديين والبالغة 37.5مليون ريال سعودي. وبالاضافة لذلك أقترح مجلس الإدارة توزيعات أرباح لعام 2014م بقيمة 480مليون ريال سعودي، تعادل توزيعات الأرباح هذه ما مقداره 0.80ريال سعودي للسهم، و ذلك بالصافي بعد خصم الزكاة التي سيتم إستقطاعها من المساهمين السعوديين والبالغة 42مليون ريال سعودي. كما اقترح مجلس الإدارة في عام 2014م رفع رأس مال البنك من 6.000مليون ريال سعودي الى 6.500مليون ريال سعودي وذلك بزيادة عدد الأسهم من 600مليون سهم الى 650مليون سهم عن طريق رسملة 500مليون ريال من بند الارباح المبقاة. وستعرض هذه الاقتراحات على الجمعية العامة الغير عادية المتوقع انعقادها خلال عام 2015م.

تقرير مجلس الإدارة 2014م[عدل]

صفحة5 09-Feb-15 تقوم إدارة البنك بمراقبة كفاية رأس المال وإستخدام رأس المال النمامي. حيث تفرض مؤسسة النقد العربي السعودي الإحتفام بحد أدنى من رأس المال النمامي معدل لايقل عن  %8مقابل الموجودات المرجحة المخاطر. يقوم البنك بمراقبة مدى كفاية رأسماله وذلك بإستخدام المعدلات المحددة من قبل مؤسسة النقد العربي السعودي، وبموجبها يتم قياس مدى كفاية رأس المال وذلك بمقارنة بنود رأس المال المؤهل مع الموجودات المدرجة في قائمة المركز المالي الموحدة والتعهدات والإلتزامات المحتملة والمبالغ الإسمية للمشتقات بإستخدام المبالغ المرجحة لإمهار المخاطر المتعلقة بها. كما في 31ديسمبر 2014م بلغت نسبة معدل كفاية رأس مال الركيزة الاساسية والمساندة لتصل إلى  %17.08مقارنة بـ  %15.12كما في 31ديسمبر 2013م

رؤية ورسالة البنك السعودي للاستثمار[عدل]

[1][2] رؤيتنا تقديم منتجات و خدمات ملائمة وسهلة لكل عميل من عملائنا. رسالتنا : إلتزاماتنا

تجاه عملائنا[عدل]

• نجعل المصرفية سهلة لتلائم كل عميل من عملائنا. • نتسم بالمرونة، و التكيف، و التجاوب، لتقديم ما يلائمهم. • نستمع لعملائنا، نتفهم احتياجاتهم و رغباتهم، للتحسين والتطوير.

تجاه موظفينا[عدل]

• نقدر الأفكار، و الطموحات، و المبادرات. • نمكن موظفينا لتقديم الأفضل، وما هو فوق المتوقع. • نقدر المساهمات الفردية وندعم تطويرها. • نعزز روح الفريق، كي نقدمً جميعا حلولاً ذكية.

الأستاذ/ عبدالله بن صالح بن جمعه - رئيس مجلس الإدارة رئيس شركة أرامكو السعودية وكبير الاداريين التنفيذيين (سابقاً). شغل عضوية مجالس إدارات عدة من بينها عضويته في شركة هاليبورتون الأمريكية. حاصل على درجة البكالوريوس في العلوم السياسية من الجامعة الأمريكية في بيروت.

الأستاذ/ عبدالعزيز بن عبدالرحمن الخميس –نائب رئيس مجلس الإدارة مدير عام الإستثمار المالي للمؤسسة العامة للتقاعد. تدرج في العديد من المناصب في مؤسسة النقد العربي السعودي قبل تقلده منصبه الحالي في شهر يوليو 2006م. يشغل عضوية مجلس الإدارة في العديد من الشركات. حاصل على درجة البكالوريوس في الاقتصاد من جامعة نورث إيسترن، بوسطن، ماساتشوسيس بالولايات المتحدة الأمريكية

الأستاذ / عبدالرحمن بن محمد الرواف مدير عام إدارة المحافظ الاستثمارية بالمؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية. شغل عضو مجلس إدارة العديد من البنوك والشركات. حاصل على درجة البكالوريوس في إدارة الأعمال من جامعة أركنساس ودرجة الماجستير في الإدارة العامة من جامعة جنوب كاليفورنيا بالولايات المتحدة الأمريكية.

الدكتور/ عبدالعزيز بن عبدالله النويصر عضو مجلس الإدارة للعديد من الشركات العامة والهيئات الحكومية. عمل استاذاً مساعداً في الفيزياء في جامعة الملك سعود. حاصل على درجة البكالوريوس في الرياضيات والفيزياء من جامعة كاليفورنيا ودرجة الماجستير والدكتوراه في الفيزياء من جامعة ديوك بالولايات المتحدة الأمريكية

الدكتور/ عبدالرؤوف بن محمد مناع العضو المنتدب لمجموعة صافولا. رئيس تنفيذي للعديد من الشركات الرئيسية مثل مجموعة صافولا، مدينة إعمار الاقتصادية. حاصل على درجة البكالوريوس في الهندسة الميكانيكية من جامعة الملك فهد للبترول والمعادن، ودرجة الماجستير من جامعة كاليفورنيا بيركلي، ودرجة الدكتوراه من جامعة واشنطن في سياتل بالولايات المتحدة الأمريكية

الدكتور/ فؤاد بن سعود الصالح تدرج في عدة مناصب حكومية حتى تقاعد برتبة عقيد في وزارة الدفاع، حالياً شريك ومؤسس لعدد من الشركات العاملة في مجال الانشاءات. حاصل على درجة البكالوريوس في الهندسة الميكانيكية من كلية سانت مارتن ودرجة الماجستير والدكتوراه في الهندسة الانشائية من جامعة واشنطن في الولايات المتحدة الأمريكية

الأستاذ / مشاري بن إبراهيم المشاري الرئيس التنفيذي وعضو مجلس إدارة بنك الجزيرة سابقاً. يتمتع بخبرة بنكية كبيرة وشامله ويشغل حاليا عضو مجلس إدارة العديد من الشركات. حاصل على بكالوريوس في إدارة الأعمال من جامعة أوريجون بالولايات المتحدة الأمريكية.

الأستاذ / صالح العلي العذل تدرج في العديد من المناصب التنفيذية بصندوق التنمية السعودي إلى أن تم تعيينه في منصب مساعد المدير العام. وهو عضو مجلس إدارة للعديد من الشركات. حاصل على درجة الليسانس في الفلسفه والاجتماع من جامعة دمشق، ودبلوم عالي في الادارة من جامعة هارتفورد بالولايات المتحدة الأمريكية.

قائمة المركز المالي الموحدة[عدل]

بلغ إجمالي الموجودات كما في نهاية العام 2011م ما مجموعه 52 مليار ريال سعودي مقارنة ب 51.5 مليار ريال سعودي كما في31 ديسمبر 2010م وبزيادة قدرها 0.50 مليار ريال سعودي أو 1%.

وارتفع صافي الاستثمارات بما فيها الاستثمارات في شركات زميلة بمبلغ 0.90 مليار ريال سعودي لتصل إلى 9.8 مليار ريال سعودي في نهاية العام.

وانخفض صافي القروض والسلف بمبلغ 3.9 مليار ريال سعودي ليصل إلى 27.1 مليار ريال سعودي كما في 31 ديسمبر 2011م. بالاضافة إلى إنخفاض بقيمة 3.6 مليار ريال سعودي في إجمالي القروض والسلف العاملة لتبلغ 27.6 مليار ريال سعودي كما في 31 ديسمبر 2011م بنسبة إنخفاض قدرها 12% ويعود هذا الإنخفاض إلى سياسة البنك لتخفيض التركزات في محفظة القروض. واستقرت القروض والسلف غير العاملة عند نفس مستوياتها والتي بلغت 1.8 مليار ريال سعودي للعامين المنتهيين في31 ديسمبر 2011م و2010م. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 2.3 مليار ريال سعودي بنسبة تغطية قدرها 125% تقريبا من القروض والسلف غير العاملة.

انخفضت ودائع العملاء بمقدار 0.50 مليار ريال سعودي لتصل في نهاية عام 2011م إلى 36.8 مليار ريال سعودي وارتفعت الودائع تحت الطلب بقيمة 2.6 مليار ريال سعودي، بينما انخفضت الودائع ذات العموله بمقدار 3.1 مليار ريال سعودي .

قام البنك بتاريخ 7 إبريل 2009 بإبرام اتفاقية قرض لأجل بمبلغ 500 مليون ريال سعودي لأغراض التشغيل العام لمدة ثلاثة سنوات. هذا وقد استخدم القرض بالكامل، ويستحق سداده في إبريل 2012. كما قام البنك بتاريخ 30 مايو 2011 بإبرام إتفاقية قرض إضافي لأجل بمبلغ 1 مليار ريال سعودي لأغراض التشغيل العام لمدة خمس سنوات. هذا وقد استخدم القرض بالكامل، ويستحق سداده في مايو 2016. يخضع القرضان لعمولة بمعدلات متغيرة ويحق للبنك سداد كل قرض مبكراً عن موعده وذلك وفقاً لشروط وأحكام أتفاقية كل قرض.

إجمالي حقوق الملكية العائدة لمساهمي البنك وكفاية رأس المال[عدل]

بلغ إجمالي حقوق الملكية العائدة لمساهمي البنك كما في نهاية عام 2011م 8.6 مليار ريال سعودي، مقارنة بـ 8.1 مليار ريال سعودي في نهاية العام 2010م. تم خلال عام 2011م إصدار 100 مليون سهم منحه وبذلك أصبح مجموع الأسهم القائمة للبنك 550 مليون سهم .

تقوم إدارة البنك بمراقبة كفاية رأس المال وإستخدام رأس المال النظامي. حيث تفرض مؤسسة النقد العربي السعودي الإحتفاظ بحد أدنى من رأس المال النظامي بمعدل لايقل عن 8% مقابل الموجودات المرجحة المخاطر.

يقوم البنك بمراقبة مدى كفاية رأسماله وذلك بإستخدام المعدلات المحددة من قبل مؤسسة النقد العربي السعودي، وبموجبها يتم قياس مدى كفاية رأس المال وذلك بمقارنة بنود رأس المال المؤهل مع الموجودات المدرجة في قائمة المركز المالي الموحدة والتعهدات والالتزامات المحتملة والمبالغ الإسمية للمشتقات بإستخدام المبالغ المرجحة لإظهار المخاطر المتعلقة بها.

كما في 31 ديسمبر 2011م. ارتفعت نسبة معدل كفاية رأس المال للركيزة الاساسية + المساندة لتصل إلى 19.12% مقارنة بـ 17.29% كما في 31 ديسمبر 2010م.

أضواء على الوضع المالي للخمس سنوات الماضية[عدل]

(بملايين الريالات) 2014 2013 2012 2011 2010
ملخص قائمة الدخل
إجمالى الدخل (1) 2.610 2.178 1.868 1.709 1.844
إجمالى المصاريف (2) 943 762 632 628
ارباح العمليات 1.667 1.416 1.236 1.081 1.274
المخصصات 231 129 324 373 845
صافي الدخل 1.436 1.287 912 708 429
(بملايين الريالات) 2014 2013 2012 2011 2010
ملخص الميزانية العمومية
قروض وسلف (صافي) 57.473 47.567 34.051 27.114 31.002
استثمارات 22.397 17.696 10.912 8.893 8.060
إستثمارات في شركات زميلة 846 1.071 966 895 865
اجمالي الموجودات 93.626 80.495 59.067 51.946 51.491
ودائع العملاء 70.733 57.044 40.414 36.770 37.215
اجمالي حقوق المساهمين 11.852 10.253 9.379 8.557 8.141
(بملايين الريالات) 2014 2013 2012 2011 2010
النسب المئوية
العائد على متوسط حقوق المساهمين % 13.00 13.11 10.17 8.48 5.51
العائد على متوسط الموجودات % 1.65 1.84 1.64 1.37 0.84
ملاءة رأس المال % 17.08 15.12 17.62 19.12 17.29
حقوق المساهمين إلى إجمالي الموجودات % 12.66 12.74 15.88 16.48 15.81

(1) يشمل إجمالي الدخل دخل العمليات بالاضافة إلى الحصة في دخل الشركات الزميلة.

(2) إجمالي المصاريف تشمل اجمالي المصاريف التشغيلية مستبعد منها كلا من المخصصات و حصص حقوق الملكية غير المسيطره في 2011 و 2010.

الخدمات والمنتجات[عدل]

خدمات الأفراد

خدمات الشركات

خدمات المنشآت الصغيرة

أولاً: خدمات الأفراد

1- خدمات الأفراد http://www.saib.com.sa/en/main-section/alasalah-banking

- حساب الأصالة الجاري

- حساب الراتب

- حساب تحت الطلب : الحساب جاري ، حساب التوفير ، حساب تحت الطلب

2- التمويل الشخصي http://www.saib.com.sa/en/main-section/personal-finance

- تمويل أرزاق

- تمويل مرابحة السيارات

- تمويل مرابحة الأسهم

- تمويل بيت الأصالة

- وديعة المرابحة

- الودائع

3- الخدمات

- خدمات الإستثمار

- خدمة سداد

- خدمة سريع

4 - الخدمات المصرفية http://www.saib.com.sa/en/main-section/personal-banking-services

- الخدمات المصرفية الإلكترونية

- آلو بنك

- خدمة الرسائل القصيرة

- خدمة التنبيهات

- خدمات الصراف الآلي

- رسوم الخدمات الحكومية

5- برامج حصرية http://www.saib.com.sa/en/main-section/exclusive-programs

- بلاتينويم الإستثمار

- ذهبي الإستثمار

- الخدمات المصرفية للسيدات

6- برنامج أصيل للمكافآت http://www.saib.com.sa/en/aseel

يقدم برنامج أصيل للمكافآت خصومات عديدة في كل مرة تستخدم بها بطاقة الصراف الآلي الخاصة بالبنك السعودي للاستثمار، وذلك عبر أي من المتاجر التي إخترناها بعناية. إنطلق الان وابدأ التسوق باستخدام بطاقة صراف البنك السعودي للإستثمار للحصول على المكافآت المخصصة لك.

ثانياً: الشركات

1- خدمات الشركات http://www.saib.com.sa/en/main-section/corporate-services

- القروض المُجمعة

- تمويل رأس المال العامل

- خدمات التمويل التجاري

- خدمة الرواتب

- المؤسسات المصرفية

- خدمات الاستثمار

- تمويل المشاريع والعقود

- نقاط البيع

ثالثاً: الخزينة

الخزينة:

http://www.saib.com.sa/en/main-section/treasury

رابعاً : خدمات المنشآت الصغيرة

- حساب الأصالة الجاري

- تمويل رأس المال العامل

- تمويل المشاريع والعقود

- خدمات التمويل التجاري

- خدمة تحويل الرواتب

- نقاط البيع

- برنامج كفالة

الجوائز[عدل]

27/11/2012 السعودي للاستثمار يحوز على شهادة الجودة «آيزو» في مجال "خطة استمرارية العمل في وقت الازمات"
06/11/2012 السعودي للاستثمار يحوز على شهادة الجودة «آيزو» في جودة الخدمة
28/03/2012 البنك السعودي للاستثمار يفوز بجائزة Banker Middle East للشرق الأوسط
26/02/2012 البنك السعودي للاستثمار يفوز بجائزة إليت وورد من جي بي مورغان
01/12/2011 حصول البنك السعودي للاستثمار على شهادة المعيار العالمي لحماية المعلومات بالبطاقات المصرفية
29/11/2011 منح الهاتف المصرفي في البنك السعودي للاستثمار شهادة الأيزو
01/07/2010 (ستاندرد آند بورز) ترفع توقعاتها المستقبلية للبنك السعودي للاستثمار
28/06/2010 «جيه بي مورغان» يمنح البنك السعودي للاستثمار جائزة التميّز
27/06/2010 وكالة فيتش تؤكد تصنيفها للبنك السعودي للاستثمار

مراجع[عدل]

  1. ^ أ ب اكتب عنوان المرجع بين علامتي الفتح <ref> والإغلاق </ref> للمرجع saib.com.sa
  2. ^ اكتب عنوان المرجع بين علامتي الفتح <ref> والإغلاق </ref> للمرجع ReferenceA