البنك الأهلي التجاري (بالإنجليزية: National Commercial Bank) أو (اختصاراً: NCB) تأسس عام 1953 في مدينة جدة حين أصدر الملك عبد العزيز بن عبد الرحمن آل سعود أمراً ملكياً بتحويل شركة صالح وعبد العزيز كعكي وسالم بن محفوظ إلى شركة تحت مسمى البنك الأهلي التجاري.[2]
البنك الأهلي التجاري هو أكبر البنوك السعودية والعربية،[3] وأعرقها، بدأ البنك نشاطه بموجب الأمر السامي الكريم في 20 ربيع ثاني 1373 هـ الموافق 26 ديسمبر1953م.[2] بلغ رأسمال البنك عند تأسيسه 30 مليون ريال سعودي أو ما يعادل حوالي 8 مليون دولار
في عام 1999، دخلت الحكومة السعودية ممثلة في صندوق الاستثمارات العامة التابع لوزارة المالية مساهمةً بأغلبية ملكية البنك بعد أن تحول إلى شركة مساهمة قبلها بعامين في 1997.[2]
يمتلك البنك الأهلي 90.71% من أسهم شركة الأهلي المالية الشركة الرائدة في المصرفية الاستثمارية، كما يمتلك البنك الأهلي 67.03% في بنك تركيا فاينانس كاتيليم بانكاسي البنك الرائد في قطاع المصرفية الإسلامية في تركيا.[4]
البنك الأهلي هو أكبر البنوك في العالم العربي، ويبلغ رأس ماله 30 مليار ريال أي ما يعادل 8 مليار دولار.
بلغت أصول البنك 444 مليار ريال، أي ما يعادل 118 مليار دولار بنهاية العام المالي 2017م.
بلغت أرباح البنك الصافية 9,802 مليون ريال، أي ما يعادل 2,614 مليون دولار في نهاية العام 2017م.
بلغت حقوق المساهمين 64,276 مليون ريال، أي ما يعادل 17,140 مليون دولار، في نهاية العام 2017م.
بلغ العائد على حقوق المساهمين 17.8% بنهاية العام 2017م.
بلغ ربح السهم الأساسية العام المالي 2017م 4.74 ريال، أي ما يعادل 1.26 دولار 2017م.
بلغ إجمالي عدد فروع البنك بالمملكة 400 فرعاً بنهاية العام 2017م، تقدّم خدمات مصرفية إسلامية.
بلغ عدد عملاء البنك أكثر من 5.9 مليون عميلاً بنهاية العام 2017م.
بلغ عدد موظفي البنك الأهلي بالمملكة 7,973بنهاية العام 2017م، تبلغ نسبة السعوديين منهم 95.3%.
بلغ عدد أجهزة الصراف الآلي التي يشغلها البنك في أنحاء المملكة 3,488 جهازاً بنهاية العام 2017م.
تم تنفيذ أكثر من 96% من إجمالي عمليات البنك عبر القنوات الإلكترونية الذكية خلال العام 2017م.
يُعد البنك الأهلي من أوائل الشركات السعودية التي قامت بتطبيق مبدأ الحكومة المؤسساتية، كما يُعتبر البنك الأهلي أوَّل بنك في المملكة يحصل على شهادة اعتماد دولية في استمرارية العمل.
حافظ البنك على موقع الريادة في مجال المسؤولية المجتمعية، حيث تم إطلاق العديد من البرامج الجديدة شملت برامج فرص العمل، والدعم، والتسهيلات الخيرية
أفضل بنك في المملكة العربية السعودية - جوائز يوروموني للتميز 2016
أفضل بنك في المملكة العربية السعودية - جوائز مجلة ذا بانكر ميدل إيست للصناعة المصرفية 2016م
البنك الأول في المملكة العربية السعودية (الشريحة الأولى) - ضمن جوائز مجلة ذا بانكر المملوكة لصحيفة فايننشال تايمز لقائمة أكبر 1000 بنك في العالم 2016
البنك رقم 87 على مستوى العالم (الشريحة الأولى) (مقارنةً بالمركز 115 عام 2014) - ضمن جوائز مجلة ذا بانكر المملوكة لصحيفة فايننشال تايمز لقائمة أكبر 1000 بنك في العالم 2016
ثاني أقوى ميزانية عمومية في الشرق الأوسط في المملكة العربية السعودية - ضمن جوائز ذا آسيان بانكر لأقوى البنوك خلال العام من حيث أقوى ميزانية عمومية
ثاني أقوى ميزانية عمومية في الشرق الأوسط - ضمن جوائز ذا آسيان بانكر لأقوى البنوك خلال العام من حيث أقوى ميزانية عمومية
أفضل مصرفي للأفراد بالمملكة العربية السعودية هذا العام – حامد فايز - جوائز بانكر ميدل إيست للمنتجات المصرفية 2016
أفضل مصرفية إلكترونية للأفراد بالمملكة - جوائز بانكر ميدل إيست للمنتجات المصرفية 2016
أفضل بنك في الحوالات المالية بالمملكة العربية السعودية - جوائز بانكر ميدل إيست للمنتجات المصرفية 2016
أفضل بنك في الحوالات المالية بالمملكة العربية السعودية - ضمن جوائز مجلة التمويل والعمل الإسلامي 2016
البنك الأفضل في خدمة العملاء بالمملكة - جوائز بانكر ميدل إيست للمنتجات المصرفية 2016
أفضل بنك في الخدمات الإلكترونية للشركات والمصرفية الشاملة بالمملكة - أفضل قناة إلكترونية لمصرفية الشركات في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا"
ضمن قائمة مجلة "جلوبال فاينانس" لأفضل بنوك مزودة للخدمات الإلكترونية لعام 2016 - أفضل بنك في التمويل العقاري في المملكة العربية السعودية
جوائز مجلة ذا بانكر ميدل إيست للصناعة المصرفية 2016م - أفضل بنك في الخدمات المصرفية المميزة في المملكة العربية السعودية
جوائز مجلة ذا بانكر ميدل إيست للمنتجات المصرفية 2016م - أفضل بنك في إدارة الخزينة في المملكة العربية السعودية
جوائز مجلة ذا بانكر ميدل إيست للمنتجات المصرفية 2016م - أفضل بنك في تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة في المملكة العربية السعودية
جوائز مجلة ذا بانكر ميدل إيست للمنتجات المصرفية 2016م - أفضل بنك في الخدمات المصرفية الخاصة الشاملة في المملكة العربية السعودية
الاستبيان السنوي لمجلة يوروموني للمصرفية الخاصة وإدارة الثروات 2016م - جائزة تقدير الجودة المتميزة
بنك جي بي مورغان تشيس - جائزة أفضل أسعار STP بالدولار الأمريكي
بنك جي بي مورغان تشيس - جائزة أفضل برنامج تمويل عقاري للأفراد 2015م
ضمن فعاليات معرضي وملتقيي جدة والرياض للعقارات والإسكان والتطوير العمراني "ريستاتكس الرياض 2016م"
أفضل طرح عام أولي في الشرق الأوسط - إيميا فاينانس 2015
أفضل بنك بالمملكة العربية السعودية - ضمن جوائز التميز من مجلة يوروموني
أفضل بنك تجاري بالمملكة - من مجلة ذا بانكر ميدل إيست
جائزة أفضل بنك إسلامي بالمملكة العربية السعودية - من مجلة "أخبار التمويل الإسلامي"
جائزة أفضل صفقة تمويل مشترك للعام - من مجلة "أخبار التمويل الإسلامي"
أفضل بنك سعودي في الخدمات المصرفية الخاصة الشاملة - في الاستبيان السنوي لمجلة يوروموني لعام 2015م للمصرفية الخاصة وإدارة الثروات
أفضل بنك في الخدمات المصرفية الخاصة لشريحة العملاء أصحاب الثروات التي تزيد عن 30 مليون دولار - الاستبيان السنوي لمجلة يوروموني لعام 2015م للمصرفية الخاصة وإدارة الثروات.
أفضل بنك في الخدمات المصرفية الخاصة لشريحة العملاء أصحاب الثروات بين 5 إلى 30 مليون دولار - الاستبيان السنوي لمجلة يوروموني لعام 2015م للمصرفية الخاصة وإدارة الثروات.
أفضل بنك في القدرات المصرفية التجارية - الاستبيان السنوي لمجلة يوروموني لعام 2015م للمصرفية الخاصة وإدارة الثروات
أفضل بنك في خدمات المشورة والتخطيط المالي - الاستبيان السنوي لمجلة يوروموني لعام 2015م للمصرفية الخاصة وإدارة الثروات
جائزة أفضل بنك إسلامي خاص 2015م - من مجلة جلوبال فاينانس – جوائز المؤسسات المالية الإسلامية من مجلة جلوبال فاينانس لعام 2015م
أفضل مقدم لخدمات التمويل الإسلامي للمشاريع، المملكة العربية السعودية - جوائز المؤسسات المالية الإسلامية من مجلة جلوبال فاينانس لعام 2015م
جائزة أفضل بنك في الخدمات المصرفية الخاصة لشريحة العملاء أصحاب الثروات (بين 10 مليون إلى 30 مليون دولار أمريكي) بالمملكة العربية السعودية، من مجلة يوروموني للعام 2014م.
جائزة أفضل بنك إسلامي بالمملكة العربية السعودية 2014 من مجلة ذا بانكر.
جائزة أفضل بنك في إدارة النقد – من مجلة ذا بانكر ميدل إيست المملكة العربية السعودية 2014م.
جائزة أفضل بنك في الخدمات المصرفية للأفراد – من مجلة ذا بانكر ميدل إيست المملكة العربية السعودية 2014م.
جائزة أفضل بنك في المملكة العربية السعودية – من مؤسسة سي بي آي فايننشال.
جائزة أفضل بنك في الشرق الأوسط– مؤسسة سي بي آي فايننشال ضمن جوائز ذا بانكر ميدل إيست 2014م.
جائزة أفضل بنك محلي في إدارة النقد بالمملكة العربية السعودية 2014– ذا آسيان بانكر.
في 11 أكتوبر 2020، أعلن عن اتفاقية اندماج ملزمة بين البنك الأهلي ومجموعة سامبا. بموجب الاتفاقية، فإن الاندماج سيتم عن طريق دمج مجموعة سامبا في البنك الأهلي ونقل جميع أصولها والتزاماتها إلى البنك الأهلي. وعند إتمام الاندماج، فسيستمر البنك الأهلي في الوجود، أما مجموعة سامبا فستنقضي وستلغى جميع أسهمها، وسيقوم البنك الأهلي بإصدار أسهم جديدة لمساهمي مجموعة سامبا في البنك الأهلي وفقاً لمعامل المبادلة، والذي بموجبه سيحصل مساهمو مجموعة سامبا على عدد (0.739 سهم) في البنك الأهلي مقابل كل سهم يملكونه في مجموعة سامبا. وستصدر أسهم العوض من خلال زيادة رأس المال المدفوع للبنك الأهلي من 30 مليار ريال إلى 44.78 مليار ريال وزيادة عدد أسهمه المصدرة من 3 مليارات سهم إلى 4.48 مليار سهم والتي تمثل زيادة بنسبة 49.3%.[5][6][7]
بنود الاندماج
أهم بنود الاندماج
آخر تطورات الاندماج
توقيع اتفاقية اندماج ملزمة
طريقة الاندماج
دمج مجموعة سامبا في البنك الأهلي ونقل جميع أصولها والتزاماتها إلى البنك الأهلي.
طريقة التعويض
إصدار أسهم جديدة لمساهمي مجموعة سامبا
معامل المبادلة
سيحصل مساهمو سامبا على عدد (0.739 سهم) في الأهلي مقابل كل سهم يملكونه في مجموعة سامبا.
الكيان الجديد
البنك الأهلي التجاري
مجموعة سامبا بعد الاندماج
ستنقضي وستلغى جميع أسهمها
رأس مال البنك الأهلي قبل الدمج
30 مليار ريال
رأس مال البنك الأهلي بعد الدمج
44.78 مليار ريال
نسبة الزيادة
49.3 %
سعر سهم الأهلي التجاري بناء على معامل المبادلة
38.50 ريال
سعر سهم "سامبا" لأغراض الاندماج
28.45 ريال (بزيادة 3.5 % عن سعر آخر إغلاق والبالغ 27.50 ريال)
